カテゴリー: iDeCo

📘 ケース③：退職金もiDeCoも大きい → 一時金＋年金の併用が最適 プロフィール (1)退職金：1,500万円 (2)iDeCo残高：1,000万円 退職金で控除枠を一部使うが、iDeCoを全額一時金にすると課税され

今回は実務で最も重要なテーマのひとつ 「iDeCoの出口戦略・実例集」 をまとめました。 これまでの知識を“実際のケース”に落とし込むことで、読者が自分の状況に当てはめやすい構成にしています。 iDeCo（個人型確定拠出

【２】スイッチング（商品入れ替え）の実務 スイッチングとは、iDeCo口座内で商品を入れ替えること。 株式 → 債券 債券 → 株式 高コスト → 低コスト バランスファンドへ変更 など、運用方針に合わせて調整する。 &

今回は実務的なニーズが非常に高いテーマ 「iDeCoの金融機関変更（移換）とスイッチングの実務」 を丁寧にまとめました。 制度を“使いこなす”段階に入った方にとって、必ず知っておきたい内容です。 iDeCo（個人型確定拠

🧱 失敗④：掛金を無理に増やしすぎる 節税メリットが大きいからといって、生活費を圧迫するほど掛金を増やすのは危険。 iDeCoは60歳まで引き出せないため、キャッシュフローが苦しくなると逆効果。 ▶ 対策 新NISA →

今回は多くの人が実際にやってしまう 「iDeCoでやってはいけない失敗パターン」 をテーマにまとめました。 制度理解が深まってきた今だからこそ、失敗例を押さえておくことで“逆に成功率が上がる”内容になっています。 iDe

🧱 デメリット④：商品ラインナップが金融機関ごとに異なる iDeCoは金融機関によって商品が大きく異なり、 中には高コストのアクティブファンドばかりのところもあります。 ▶ 対策 金融機関選びが最重要。 選ぶべき商品はシ

今回は多くの人が誤解しやすいテーマ 「iDeCoのデメリットとその対策」 をまとめました。 制度の“弱点”を正しく理解し、どう補えばよいかまで踏み込んで解説しています。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第8回(1/2)

🧱 では、iDeCoはいつ始めるべきか？ 結論：新NISAの積立が安定したら、すぐにiDeCoを開始する。 iDeCoは節税効果が非常に大きいため、 新NISAの基盤が整ったら、次に優先すべき制度。   &nb

老後資金と資産形成を同時に進めるうえで、この“順番”は極めて重要です。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第7回(1/2) iDeCoと新NISAの最適な併用順序 ──老後資金と資産形成を両立させるための黄金バランス iD