自慢できる「ほったらかし投資」

【第8話】新NISA × iDeCo × 企業型DC(1/2) 3つの制度を「家族戦略」で最適化すると資産形成は2倍速になる。 資産形成は「個人戦」だと思われがちですが、実は違います。 本当に強いのは “家族全体で最適化

◆ なぜ完全分離が強いのか① (1)途中で積立を止めるリスクが減る (2)新NISAは引き出せる。 iDeCoは引き出せない。 この違いがあるからこそ、 生活の変化に柔軟に対応できる。 (1)子どもの教育費 (2)住宅購

【第7話】新NISAとiDeCoは「役割が違う」からこそ最強の組み合わせになる(1/2) ──老後資産と中期資産を“完全分離”すると投資は劇的に安定する 新NISAとiDeCoは、どちらも資産形成に役立つ制度ですが、 本

◆ なぜ一本化が最強なのか③ (1)管理が圧倒的にラク (2)ファンドが増えると、 それぞれの成績をチェックし、リバランスを考え、積立額の配分を調整し と、管理がどんどん複雑になります。 一方、一本化していれば、 (1)

【第6話】新NISAで「一本化」が最強の理由(1/2) ──投資は“迷わない人”が勝つゲーム 投資を始めると、 商品選びの段階で、多くの人が迷子になります。 全世界株式も良さそう S&P500も魅力的 先進国株式

◆ 年1回の見直しでやるべきこと 年に一度、 「投資の健康診断」をするイメージで、 次のポイントだけ確認します。 1. 目的は変わっていないか？ 　老後資金なのか、中期資金なのか。 　目的が変われば、商品やリスクも変わり

【第5話】新NISAで「年1回だけ見直す」が最適な理由 ──頻繁な見直しは、むしろリターンを下げる 新NISAで投資を始めると、 毎日のように評価額が気になってしまう人は多いです。 今日はプラス？マイナス？ 先月より増え

◆ 暴落時に“動く人”が損をし、“動かない人”が勝つ 暴落時にやってしまいがちな行動は、次の3つです。 (1)含み損が怖くなって売る (2)積立を止める (3)「もっと安全そうな商品」に乗り換える これらはすべて、 長期

【第4話】新NISAで「暴落時に何もしない」が最も堅実な理由 ──暴落は“敵”ではなく“長期投資家の味方” 新NISAで投資を始めた人が、最初に本気で怖くなる瞬間。 それが「暴落」です。 (1)評価額が一気にマイナスにな

◆ 理由③：複利が最大化する 複利は 「時間 × 積立 × 継続」 の掛け算です。 積立額を固定すると、 複利が最大限に働きます。     ◆ 理由④：長期投資は“仕組み”で勝つ 積立額を固定すること