カテゴリー: 新NISA

🛠️ 実践的なポートフォリオ構成（成長投資枠120万円） → 日本株を「収益・優待・分散」の3軸で構成し、生活と資産形成を両立     ⚠️ 日本株投資の注意点 1. 単元株制度 (1)日本株は通常1

新NISA制度では、国内株式も成長投資枠の対象となっており、日本企業への直接投資が可能です。これにより、米国株やインデックスファンドだけでなく、「身近な企業」「生活に関わる銘柄」への投資を通じて、資産形成と生活の質向上を

⚠️ テーマ型投資信託の注意点 1. 信託報酬が高め (1)年率1.0%以上のファンドも多く、長期保有にはコスト負担が大きい (2)インデックス型の3〜10倍の運用コストになることも → 保有期間とリターン見込みを慎重に

新NISA制度では、成長投資枠を活用することで、テーマ型投資信託への投資も可能になります。テーマ型とは、特定の産業や社会課題、技術革新などに焦点を当てた投資信託であり、将来性のある分野に集中投資できる魅力があります。 一

📊 実践的なファンド選定例（2025年時点） → つみたて枠では「低コスト・広域分散」、成長枠では「テーマ性・収益性」を重視     🛠️ ファンド選定のステップ 1. 投資目的を明確にする（教育資金

新NISA制度では、つみたて投資枠・成長投資枠の両方で投資信託を活用できます。特に初心者から中級者まで、投資信託は「分散投資」「少額からの積立」「運用の手間が少ない」といったメリットがあり、長期資産形成において中心的な役

🛠️ ドルコスト平均法の応用戦略 1. 積立頻度の調整 (1)毎月 → 毎週 → 毎日へと細分化することで、時間分散の精度が向上 (2)相場のボラティリティが高い時期は、頻度を上げるのも有効 実践例： (1)毎月5万円

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用することで、毎月一定額を積み立てる「ドルコスト平均法」が自然に実践されます。これは、長期投資においてリスクを抑えながら安定的に資産形成を進めるための有効な手法です。 しかし、ドルコ

🧠 実践的なリバランス例（ポートフォリオ：株式70%、債券30%） 1年後の資産配分 株式：80%（上昇） 債券：20%（横ばい） 目標：株式70%、債券30%に戻す   方法1：株式を10%売却 → 債券に再

今回のテーマは「新NISAとリバランス戦略」です。 新NISA制度を活用した長期投資では、「積み立てること」だけでなく「見直すこと」も重要です。特に、ポートフォリオの資産配分が偏ってしまうと、リスクとリターンのバランスが