投稿者: yokoyama

🧭 iDeCoの税制を最大化するための実践戦略 ① 所得控除を最大限活かす (1)所得が高いほど節税効果が大きい (2)40〜50代は特に有利 (3)企業型DCが弱い場合はiDeCoを優先   ② 運用益非課税

今回は専門性の高いテーマ 「iDeCoの税制を深掘りする専門編」 をまとめました。 制度の“裏側”を理解することで、節税効果を最大限に引き出せる内容になっています。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第14回(1/2) 税

🧱 職業別のiDeCo最適戦略 ■ 会社員（企業型DCあり） 最も複雑なケースだが、最もメリットが大きい。 ● 最適戦略 (1)企業型DCのラインナップを確認 (2)低コストインデックスがなければiDeCoで補う (3)

今回は読者からのニーズが非常に高いテーマ 「年代別・職業別のiDeCo最適戦略」 をまとめました。 “自分はどの戦略を選べばいいのか”が一目で分かる、実践的な内容です。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第13回(1/2)

📘 ステップ①：新NISAで“使える資産”を作る iDeCoは60歳まで引き出せないため、 まずは新NISAで流動性のある資産を作ることが重要。 ■ 新NISAの基本戦略 つみたて投資枠：全世界株式 or 米国株式 成長

今回はシリーズの集大成にふさわしいテーマ 「iDeCo・新NISA・企業型DCを統合した“総合老後戦略”」 をまとめました。 これまでの知識を“全体設計”として整理し、読者が自分の人生設計に落とし込める構成にしています。

📘 ケース③：退職金もiDeCoも大きい → 一時金＋年金の併用が最適 プロフィール (1)退職金：1,500万円 (2)iDeCo残高：1,000万円 退職金で控除枠を一部使うが、iDeCoを全額一時金にすると課税され

今回は実務で最も重要なテーマのひとつ 「iDeCoの出口戦略・実例集」 をまとめました。 これまでの知識を“実際のケース”に落とし込むことで、読者が自分の状況に当てはめやすい構成にしています。 iDeCo（個人型確定拠出

【２】スイッチング（商品入れ替え）の実務 スイッチングとは、iDeCo口座内で商品を入れ替えること。 株式 → 債券 債券 → 株式 高コスト → 低コスト バランスファンドへ変更 など、運用方針に合わせて調整する。 &

今回は実務的なニーズが非常に高いテーマ 「iDeCoの金融機関変更（移換）とスイッチングの実務」 を丁寧にまとめました。 制度を“使いこなす”段階に入った方にとって、必ず知っておきたい内容です。 iDeCo（個人型確定拠