投稿者: yokoyama

🛠️ ポートフォリオ構成の意図と振り返り 1. オールカントリー（積立） (1)世界分散を意識した安定運用 (2)毎月積立により時間分散を実現 (3)新興国の成長も取り込みつつ、米国比率が高いためリターンも安定 → 初心

新NISA制度が始まってから1年が経過し、多くの個人投資家がそれぞれの戦略で資産形成に取り組んできました。制度の理解や商品選定も重要ですが、実際に「どれだけ増えたのか」「どんな銘柄が良かったのか」といった運用成績の振り返

⚠️ 課税の注意点 新NISA口座内で受け取る配当金・分配金は非課税ですが、以下のような注意点があります。 1. 課税口座との混同 特定口座や一般口座で保有している商品からの配当は課税対象 新NISA口座で保有しているこ

新NISA制度は、売却益だけでなく「配当金」や「分配金」も非課税で受け取れる点が大きな魅力です。これにより、インカムゲイン（定期的な収入）を得ながら資産形成を進める戦略が可能になります。 本記事では、投資スクール講師とし

🛠️ 実際のファンド比較（2025年現在） 以下に、人気のインデックスファンドを信託報酬と純資産残高の観点から比較してみましょう。 ＜ファンド名＞ (1)eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） (2)eM

新NISA制度のつみたて投資枠では、金融庁が認定した投資信託のみが対象となります。これらのファンドは「長期・分散・低コスト」という条件を満たしており、初心者でも安心して運用できる設計になっています。 しかし、対象ファンド

🧱 よくある投資初心者のミスとその背景（前回の続き） 4. 信託報酬や手数料を軽視する 「手数料なんて微々たるもの」と思いがちですが、長期運用では信託報酬の差が数十万円〜数百万円の差になることもあります。 例： (1)信

新NISA制度の登場により、これまで投資に縁のなかった方々も資産形成に踏み出すようになりました。非課税の恩恵は非常に魅力的ですが、制度の理解不足や投資経験の浅さから、思わぬ失敗に繋がるケースも少なくありません。 本記事で

🛠️ 家族での資金分担と運用設計 家族で新NISAを活用する際は、資金の分担と運用設計が重要です。 1. 資金の出どころを明確に 夫婦共働きの場合：それぞれの収入から拠出 片働きの場合：家計から均等に分配 親からの援助：

新NISAは「個人単位」の制度ですが、家族全体で戦略的に活用することで、資産形成の効率を大きく高めることができます。特に、夫婦や子ども、親世代との連携によって、非課税枠を最大限に活かしながら、教育資金や老後資金といったラ