カテゴリー: 新NISA

🛠️ 実務上の注意点と対策 1. 口座の種類を確認する (1)新NISA口座：非課税、申告不要 (2)特定口座（源泉徴収あり）：原則申告不要 (3)特定口座（源泉徴収なし）・一般口座：申告必要 → 証券会社の口座設定を確

新NISA制度は、非課税で資産運用ができる非常に優れた制度ですが、「確定申告が必要かどうか」という点については誤解されがちです。基本的には申告不要で運用できる制度ですが、特定の条件下では申告が必要になるケースもあります。

🛠️ 相続・贈与に関する注意点 1. 相続税の評価額 新NISA口座内の資産は「死亡時点の時価」で評価される 評価額が高い場合、相続税の負担が大きくなる可能性あり → 定期的に資産評価を確認し、相続税対策を検討することが

資産形成の最終段階として「資産の継承」があります。新NISA制度は個人単位での非課税運用を可能にする一方、相続や贈与の場面では通常の課税ルールが適用されます。つまり、非課税で運用していた資産も、相続や贈与のタイミングでは

🛠️ 実践的な老後資金戦略 ケース1：40代から新NISAで老後資金を準備 (1)積立額：月5万円（年間60万円） (2)運用期間：20年 (3)商品例：eMAXIS Slim 全世界株式、SBI・V・S&P50

老後資金の準備は、資産形成の最終目的とも言える重要なテーマです。公的年金だけでは生活が不安という声も多く、個人での資産形成がますます求められています。新NISA制度は、非課税で長期運用ができる点から、老後資金の形成に非常

🛠️ 実践的な家計設計例（年収400万円・会社員・住宅ローンあり） 1. 住宅ローン控除の見積もり (1)年末残高：2,500万円 → 控除額：17.5万円（0.7%） (2)所得税額：10万円 → 控除しきれず、住民税

資産形成を進める上で、税制優遇制度の活用は非常に重要です。新NISAは「資産を増やす」ための非課税制度であり、住宅ローン控除は「税負担を減らす」ための還付制度です。どちらも家計に大きな恩恵をもたらしますが、併用する際には

新NISA制度によって、非課税での資産形成が可能になった一方で、ふるさと納税制度は「節税＋返礼品」という魅力を持つ家計支援策として定着しています。どちらも税制優遇制度ですが、目的や仕組みが異なるため、併用することで家計全

🛠️ 実践的な教育資金戦略 ケース1：子どもが0歳〜5歳 (1)投資期間：15年以上 (2)戦略：新NISAつみたて投資枠で毎月5万円積立 (3)商品例：eMAXIS Slim オールカントリー、SBI・V・全米株式 →