カテゴリー: 新NISA

⚠️ テーマ型投資信託の注意点 1. 信託報酬が高め (1)年率1.0%以上のファンドも多く、長期保有にはコスト負担が大きい (2)インデックス型の3〜10倍の運用コストになることも → 保有期間とリターン見込みを慎重に

新NISA制度では、成長投資枠を活用することで、テーマ型投資信託への投資も可能になります。テーマ型とは、特定の産業や社会課題、技術革新などに焦点を当てた投資信託であり、将来性のある分野に集中投資できる魅力があります。 一

📊 実践的なファンド選定例（2025年時点） → つみたて枠では「低コスト・広域分散」、成長枠では「テーマ性・収益性」を重視     🛠️ ファンド選定のステップ 1. 投資目的を明確にする（教育資金

新NISA制度では、つみたて投資枠・成長投資枠の両方で投資信託を活用できます。特に初心者から中級者まで、投資信託は「分散投資」「少額からの積立」「運用の手間が少ない」といったメリットがあり、長期資産形成において中心的な役

🛠️ ドルコスト平均法の応用戦略 1. 積立頻度の調整 (1)毎月 → 毎週 → 毎日へと細分化することで、時間分散の精度が向上 (2)相場のボラティリティが高い時期は、頻度を上げるのも有効 実践例： (1)毎月5万円

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用することで、毎月一定額を積み立てる「ドルコスト平均法」が自然に実践されます。これは、長期投資においてリスクを抑えながら安定的に資産形成を進めるための有効な手法です。 しかし、ドルコ

🧠 実践的なリバランス例（ポートフォリオ：株式70%、債券30%） 1年後の資産配分 株式：80%（上昇） 債券：20%（横ばい） 目標：株式70%、債券30%に戻す   方法1：株式を10%売却 → 債券に再

今回のテーマは「新NISAとリバランス戦略」です。 新NISA制度を活用した長期投資では、「積み立てること」だけでなく「見直すこと」も重要です。特に、ポートフォリオの資産配分が偏ってしまうと、リスクとリターンのバランスが

⚠️ 名義運用時の注意点 1. 贈与税の非課税枠 年間110万円までの贈与は非課税 親が子ども名義で資金を提供する場合は、贈与とみなされる可能性あり 記録（振込履歴、贈与契約書など）を残すことが重要   2.

今回のテーマは「新NISAと家族口座の戦略」です。 新NISA制度は「個人単位」で非課税枠が設定されているため、家族それぞれが口座を開設することで、世帯全体の資産形成効率を大きく高めることができます。夫婦や子ども名義の口