カテゴリー: 新NISA

今回のテーマは「新NISAと家族口座の戦略」です。 新NISA制度は「個人単位」で非課税枠が設定されているため、家族それぞれが口座を開設することで、世帯全体の資産形成効率を大きく高めることができます。夫婦や子ども名義の口

🛠️ 実践的な家計設計例（40代・子育て世帯） → 保険で「最低限の安心」を確保しつつ、新NISAで「将来の選択肢」を広げる設計     🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは

今回のテーマは「新NISAと保険の使い分け」です。 資産形成を考える際、「投資」と「保険」はしばしば対立する選択肢のように語られます。しかし、実際にはそれぞれ役割が異なり、目的に応じて使い分けることで、家計の安定と将来の

🛠️ 実践的なライフプラン表と新NISAの連携例 ケース：40歳会社員、配偶者・子ども2人 → ライフプラン表に基づき、新NISAの枠を目的別に配分することで、資産形成が「人生設計」と直結する    

資産形成は単なる「お金の増やし方」ではなく、「人生の選択肢を広げる手段」です。新NISA制度は、非課税での長期運用を可能にする優れた制度ですが、真の効果を発揮するためには「ライフプラン表」との連携が不可欠です。 本記事で

🛠️ 実践的なポートフォリオ例（インフレ対策重視） → インフレ時でも資産価値を維持・成長させる構成     🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは、「インフレは“静かな資産破

近年、世界的なインフレ傾向が続いており、日本でも生活費や光熱費、食品価格の上昇が家計を圧迫しています。インフレは「お金の価値が下がる」現象であり、現金を保有しているだけでは資産価値が目減りしてしまいます。 こうした状況下

⚠️ 税務上の注意点 1. 新NISAの利益は申告不要 売却益・配当金は非課税 → 確定申告不要 副業・事業所得とは別管理でOK   2. 副業・事業所得は申告必須 年間20万円以上の副業収入がある場合は確定申

副業や個人事業を通じて収入を増やす人が増えている現代において、「増えた収入をどう活かすか」は資産形成の重要なテーマです。新NISA制度は、非課税での投資が可能なため、収入増加分を効率よく運用する手段として非常に有効です。

🛠️ 実務上の注意点と対策 1. 口座の種類を確認する (1)新NISA口座：非課税、申告不要 (2)特定口座（源泉徴収あり）：原則申告不要 (3)特定口座（源泉徴収なし）・一般口座：申告必要 → 証券会社の口座設定を確