◆ 暴落に強いポートフォリオの作り方①
全世界株式 or S&P500 一本化
暴落に強いポートフォリオは、 シンプルであること が重要です。
(1)全世界株式
(2)S&P500
どちらか一本で十分です。
複数のファンドを混ぜると、 管理が複雑になり、 暴落時に行動がブレます。
◆ 暴落に強いポートフォリオの作り方②
年齢に応じて株式比率を下げる
暴落に強いポートフォリオは、 年齢とともにリスクを下げる という特徴があります。
20代：株式100％でもOK
30代：株式80〜90％
40代：株式70〜80％
50代：株式60〜70％
60代：株式40〜60％
これだけで、 暴落時のダメージが大きく変わります。
◆ 暴落に強いポートフォリオの作り方③
現金比率を増やす
暴落に強い人は、 現金を多めに持っています。
(1)生活費の2〜5年分
(2)取り崩し予定の資金
(3)緊急資金
現金があると、 暴落時に取り崩す必要がなくなり、 精神的にも安定します。
◆ 暴落に強いポートフォリオの作り方④
「暴落は必ず来る」と理解する
暴落は異常事態ではありません。 むしろ、定期的に起きるイベントです。
(1)ITバブル
(2)リーマンショック
(3)コロナショック
(4)世界金融不安
暴落は必ず来ます。 だからこそ、 暴落を前提にポートフォリオを設計する ことが重要です。
◆ 暴落に強いポートフォリオの作り方⑤
積立を止めない“仕組み”をつくる
暴落時に積立を止める人は、
(1)積立額が高すぎる
(2)商品が多すぎる
(3)目的が曖昧
という特徴があります。
積立を止めないためには、
(1)積立額を無理のない額にする
(2)商品を一本に絞る
(3)目的を明確にする
(4)年1回だけ見直す
という“仕組み化”が必要です。
◆ 結論：暴落に強いポートフォリオは“設計でつくる”
暴落に強い人は、 才能があるわけでも、 メンタルが強いわけでもありません。
暴落に強い人は、 暴落に強いポートフォリオを設計している だけです。