自慢できる「ほったらかし投資」

今回のテーマは「新NISAとインフレ対策」です。インフレによる資産価値の目減りを防ぐために、新NISAをどう活用すべきかを解説します。 物価が上昇するインフレ局面では、現金の価値が目減りし、預貯金だけでは資産を守りきれな

⚠️ 注意点とリスク管理 1. 新NISA口座は相続時に非課税ではない (1)死亡時点で口座は終了し、課税口座へ移管 (2)相続税評価額は「時価」で算定される → 非課税運用の恩恵は「生前に使い切る」ことで最大化 &nb

今回のテーマは「新NISAと相続・贈与の視点」です。 新NISA制度は「自分のための資産形成」にとどまらず、将来的な「資産承継」や「家族への贈与」といった視点でも注目されています。特に高齢の親世代が新NISAを活用する場

🧠 教育資金における新NISAの活用戦略 1. 「使う時期」に合わせた資産配分 (1)10年以上先 → 株式中心の成長型ファンド (2)5年以内 → 債券型や現金比率を高める → 相場下落時に売却しないよう、取り崩し時期

今回のテーマは「新NISAと教育資金の準備」です。 2023年末でジュニアNISA制度が終了し、未成年の非課税投資口座は新規開設できなくなりました。これにより、子どもの教育資金をどう準備するか、新たな選択肢が求められてい

🧠 頭金 vs ローン返済：どちらを優先すべきか？ 頭金を厚くするメリット (1)借入額が減る → 総返済額が減少 (2)金利負担が軽くなる (3)ローン審査が通りやすくなる   ローン返済を優先するメリット

今回のテーマは「新NISAと住宅購入資金の準備」です。 住宅購入は人生の中でも大きな支出イベントの一つです。頭金や諸費用、ローン返済計画など、資金面での準備が重要になります。新NISA制度は、非課税で資産を育てられる制度

🛠️ 実践的な併用設計例（会社員・年収500万円） → 年間60万円の積立で、非課税運用＋節税効果を最大化     ⚠️ 併用時の注意点 1. 流動性の違いに注意 (1)iDeCoは60歳まで引き出し

今回のテーマは「新NISAとiDeCoの併用戦略」です。 資産形成において、税制優遇制度を活用することは「手取りを最大化する」ための重要な戦略です。新NISAとiDeCo（個人型確定拠出年金）は、いずれも税制面で優れた制

🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは、「取り崩しは“出口戦略”であり、積立と同じくらい重要」ということです。積立期には「増やす」ことが目的でしたが、取り崩し期には「守りながら使う」ことが求められ