今回のテーマは「新NISAと“成長投資枠”の活用戦略」です。ETF・個別株・乗り換え判断の実践設計を中心に解説します。
新NISAと“成長投資枠”の活用戦略─ETF・個別株・乗り換え判断の実践設計(1/2)
新NISA制度の「成長投資枠」は、年間240万円までの非課税投資が可能な自由度の高い枠です。つみたて投資枠がインデックス型の長期積立に特化しているのに対し、成長投資枠ではETFや個別株、REITなどを活用した戦略的な資産形成が可能です。
本記事では、投資スクール講師としての視点から、成長投資枠の制度構造、ETFと個別株の選定ポイント、乗り換え判断の基準、そして実践的なポートフォリオ設計を解説します。
🧱 成長投資枠の制度構造
→ 自由度が高く、戦略的な資産配分が可能な枠
📊 ETF vs 個別株：どちらを選ぶべきか？
ETF（上場投資信託）
→ 初心者〜中級者におすすめ。インカム型・成長型の選択も可能
個別株
→ 中級者〜上級者向け。テーマ投資や企業分析が好きな人に適している
🛠️ 成長投資枠のポートフォリオ設計（40代・年収700万円）
→ 成長性・安定性・インカム性をバランスよく組み合わせた設計