カテゴリー: 新NISA

🛠️ 実践的な併用設計例（会社員・年収500万円） → 年間60万円の積立で、非課税運用＋節税効果を最大化     ⚠️ 併用時の注意点 1. 流動性の違いに注意 (1)iDeCoは60歳まで引き出し

今回のテーマは「新NISAとiDeCoの併用戦略」です。 資産形成において、税制優遇制度を活用することは「手取りを最大化する」ための重要な戦略です。新NISAとiDeCo（個人型確定拠出年金）は、いずれも税制面で優れた制

🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは、「取り崩しは“出口戦略”であり、積立と同じくらい重要」ということです。積立期には「増やす」ことが目的でしたが、取り崩し期には「守りながら使う」ことが求められ

今回のテーマは「新NISAと取り崩しシミュレーション」です。 新NISA制度は「積み立てて育てる」だけでなく、「取り崩して使う」段階でも大きなメリットを発揮します。特に老後においては、年金や退職金と並ぶ生活資金の柱として

多くの人にとって、60歳前後の退職から65歳の公的年金受給開始までの「すき間期間」は、収入が減少する一方で生活費は継続してかかる、いわば“資産の耐久テスト期間”です。この期間をどう乗り切るかは、老後の安心感を大きく左右し

🛠️ 退職金の資産配分は「三分法」が基本 → 全額を投資に回すのではなく、目的別に分けて運用する     🧠 新NISAでの実践的ポートフォリオ（60歳・退職金700万円の運用例） → 非課税枠を複数

退職金を受け取った後の資産設計において、新NISAは非課税メリットを活かした有力な選択肢となります。 退職金は、人生の節目に受け取るまとまった資金です。老後の生活を支える「種銭」として、どのように運用するかがその後の安心

🧠 実践的な積立調整例（年収500万円・会社員） → 積立は「止める」より「調整する」方が長期的に有利     ⚠️ 積立停止・再開時の注意点 1. 非課税枠の消失に注意 (1)積立を停止しても、その

新NISA制度は「長期・積立・分散」を基本とした資産形成の仕組みですが、人生には予期せぬ支出や収入の変化、相場の急変などがつきものです。そうした局面で「積立を一時停止すべきか」「再開のタイミングはいつか」と悩む方も少なく

🛠️ 実践的なポートフォリオ構成（成長投資枠120万円） → 日本株を「収益・優待・分散」の3軸で構成し、生活と資産形成を両立     ⚠️ 日本株投資の注意点 1. 単元株制度 (1)日本株は通常1