カテゴリー: 新NISA

🛠️ 再投資の判断と戦略 1. ライフステージの変化に応じた再設計 例：60代→70代に入り、成長型から安定型へ移行 例：教育資金の目的が終了 → 老後資金に再構成   2. 商品の見直し (1)信託報酬が高い

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の出口設計”再考編」です。これまでの連載で扱ってきた取り崩し・贈与・再投資について、より深く、実践的に掘り下げていきます。 新NISA制度は、非課税で資産を育てるだけでなく、「どう使

⚠️ インデックス投資の誤解と注意点 1. 「インデックス＝必ず儲かる」は誤解 (1)短期では下落もある（例：リーマンショック、コロナショック） (2)長期での成長を前提とした設計が必要   2. 「どのインデ

今回のテーマは「新NISAと“インデックス投資の本質”」です。制度の根幹を支える投資哲学を深掘りします。 新NISA制度の設計思想は「長期・積立・分散」にあります。そしてこの3つの柱を最も効率的に実現できる投資手法が「イ

🧠 30代：目的別の資産設計と柔軟性の確保 戦略ポイント (1)教育資金・住宅資金・老後資金を「目的別に分けて設計」 (2)5年以内に使う資金は現金・債券で確保 (3)10年以上先の資金は成長型ファンドで運用 &nbsp

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の世代別戦略”」です。ライフステージに応じた設計の違いと共通点を体系的に解説します。 新NISA制度は、年齢や職業、家族構成にかかわらず、誰でも活用できる柔軟な非課税制度です。しかし

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の成功事例”」です。前回の失敗事例と対比しながら、実際に成果を上げた投資設計とその共通点を解説します。 新NISA制度は、非課税での長期運用を支援する優れた制度ですが、実際に成果を上

🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは、「失敗は“制度のせい”ではなく、“運用の習慣”にある」ということです。新NISAは非常に優れた制度ですが、使い方を誤ればそのメリットを活かしきれません。 特

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の失敗事例”から学ぶ教訓」です。 新NISA制度は、非課税での長期運用を支援する優れた制度ですが、制度を活かしきれないまま「資産形成に失敗した」と感じる人も少なくありません。失敗の多

🧠 老後資金とのバランス設計 1. 生活費の補填額を試算する 年金収入：月15万円 生活費：月20万円 不足額：月5万円 → 年60万円 × 20年 = 1,200万円 → 新NISAでこの不足分を補う設計が可能 &nb