カテゴリー: 新NISA

記念すべき節目の今回は「新NISAと“50代からの資産形成”」をテーマに、遅すぎないスタートと実践的な戦略を丁寧に解説します。 「もう50代だから、資産形成は遅すぎるのでは？」──そんな声をよく耳にします。しかし、資産形

🛠️ 再投資・乗り換えの判断基準 1. ファンドの信託報酬が高い (1)同じ指数でもコスト差がある (2)長期では数十万円の差に → 低コストファンドへの乗り換えは合理的   2. 投資目的の変化 (1)教育資

今回のテーマは「新NISAと“出口戦略”の設計」です。 新NISA制度は「積み立てて育てる」フェーズだけでなく、「使う・渡す・残す」といった“出口戦略”の設計にも対応できる柔軟な制度です。非課税で運用してきた資産を、どの

🧠 乗り換え判断のタイミングと注意点 1. ファンドの信託報酬が高い場合 (1)同じ指数に連動するファンドでも、信託報酬が0.1%以上違うことも (2)長期では数十万円の差に → 低コストファンドへの乗り換えは合理的 &

今回のテーマは「新NISAとリバランスの実践法」です。 新NISA制度では、長期・積立・分散を基本とした資産形成が推奨されていますが、投資を継続する中で「資産配分の偏り」や「目的の変化」が生じることがあります。こうした変

🧠 投資スクール講師からのアドバイス 私が講義で伝えているのは、「投資は“数字の積み上げ”であると同時に、“習慣の積み上げ”でもある」ということです。資産形成は、毎月の積立という小さな行動の繰り返しによって、大きな成果に

今回のテーマは「新NISAと資産形成のモチベーション維持術」です。 新NISA制度は、長期・積立・分散を基本とした資産形成を支援する制度です。しかし、制度が優れていても、実際に「継続すること」ができなければ資産形成は成功

🧠 取り崩し戦略のポイント 1. 配当＋売却の併用 (1)高配当ETF（VYM、HDV、1489など）で毎年3〜4%のインカム収入 (2)不足分だけを売却することで、資産減少を抑える   2. 取り崩しタイミン

今回のテーマは「新NISAと定年後の資産取り崩し設計」です。 定年退職後の生活では、収入が年金中心となり、現役時代のような給与収入は期待できません。そのため、これまで積み立ててきた資産を「どう取り崩すか」が、老後の安心感

🧠 実践的なポートフォリオ例（為替リスク分散型） → 通貨・地域・目的の3軸で分散し、為替リスクを抑えつつ成長性を確保     ⚠️ 注意点とリスク管理 1. 為替ヘッジの有無を確認 (1)同じファン