🧠 投資スクール講師からのメッセージ
60回にわたる連載を通じて、私は一貫して「制度を知るだけでなく、活かすこと」が資産形成の本質だと伝えてきました。新NISAは、単なる税制優遇制度ではなく、「人生設計を支える道具」です。
制度を最大限に活かすには、知識・設計・習慣・心理・出口のすべてをバランスよく整える必要があります。今回のチェックリストを通じて、自分の資産形成がどこまで整っているかを確認し、必要に応じて微調整していきましょう。
✍️ まとめ：新NISAは「制度」ではなく「人生設計の一部」
新NISAを活かしきるためには、以下の5つの視点での総点検が不可欠です。
(1)制度理解：非課税の仕組みと対象商品を正しく把握
(2)設計：目的・期間・リスクに応じたポートフォリオ構築
(3)習慣：自動積立・点検・記録の仕組み化
(4)心理：投資バイアスへの気づきと対処
(5)出口：取り崩し・贈与・再投資の戦略設計
次回からは、
「新シリーズ：2026年に向けた資産形成の展望」として、新NISA2年目の戦略、税制改正の動向、インフレ・金利環境の変化などを踏まえた実践的な内容をお届けします。どうぞご期待ください。