⚠️ インデックス投資の誤解と注意点
1. 「インデックス＝必ず儲かる」は誤解
(1)短期では下落もある（例：リーマンショック、コロナショック）
(2)長期での成長を前提とした設計が必要
2. 「どのインデックスでも同じ」は誤解
(1)米国集中型（S&P500）と世界分散型（MSCI ACWI）ではリスク・リターンが異なる
(2)自分の目的に合った指数を選ぶことが重要
3. 「積立だけで安心」は不十分
(1)定期的なポートフォリオ点検（年1回）も必要
(2)ライフステージに応じたリスク調整が求められる
→ インデックス投資は「放置」ではなく「習慣化＋点検」が基本
✍️ まとめ：インデックス投資は「市場と共に歩む哲学」
新NISA制度とインデックス投資は、長期的な資産形成において最も合理的かつ再現性の高い組み合わせです。市場全体に乗り、感情に左右されず、コストを抑えながら、目的に沿った設計を続けることで、誰でも資産形成の成果を得ることができます。
(1)インデックス投資は「市場平均を確実に取る」手法
(2)新NISAはインデックス投資との相性が抜群
(3)成功の鍵は「継続・習慣・目的意識」
(4)誤解を避け、定期点検とリスク調整を忘れずに
次回は、
「第55回：新NISAと“資産形成の出口設計”再考編」について、取り崩し・贈与・再投資のタイミングと戦略をさらに深掘りします。どうぞお楽しみに。