🧠 実践的なリバランス例（ポートフォリオ：株式70%、債券30%）
1年後の資産配分
株式：80%（上昇）
債券：20%（横ばい）
目標：株式70%、債券30%に戻す
方法1：株式を10%売却 → 債券に再投資
メリット：即時調整
デメリット：非課税枠が消失
方法2：債券に追加投資（年間積立枠を活用）
メリット：非課税枠を維持
デメリット：調整に時間がかかる
→ 新NISAでは「追加投資によるリバランス」が推奨される
✍️ まとめ：リバランスは「運用の質を保つメンテナンス」
新NISA制度では、非課税のメリットを活かしながら、リバランスによって資産配分を整えることで、長期的な運用効率を高めることができます。
(1)リバランスは「資産配分のメンテナンス」
(2)新NISAでは売却益が非課税 → 調整がしやすい
(3)年1回の定期見直し＋ライフイベント時の調整が理想
(4)追加投資による調整が最も効率的
次回は、
「新NISAとドルコスト平均法の応用」について、積立投資のタイミングと戦略的な活用法を解説します。どうぞお楽しみに。