今回のテーマは「新NISAと“資産形成の世代別戦略”」です。ライフステージに応じた設計の違いと共通点を体系的に解説します。
新NISA制度は、年齢や職業、家族構成にかかわらず、誰でも活用できる柔軟な非課税制度です。しかし、資産形成の目的やリスク許容度は世代によって大きく異なります。つまり、「誰にでも同じ戦略が通用するわけではない」のです。
本記事では、投資スクール講師としての視点から、20代・30代・50代・60代それぞれの世代における新NISAの活用戦略を比較し、実践的な設計ポイントを解説します。
🧱 世代別の資産形成ニーズと特徴
→ 世代ごとに「目的」「期間」「リスク耐性」が異なるため、設計も変える必要がある
📊 20代：投資習慣の確立と「時間の複利」を活かす
戦略ポイント
(1)少額でもいいので「継続」が最優先
(2)成長性重視：全世界株式・米国株式インデックスが中心
(3)自動積立で「感情に左右されない仕組み化」
ポートフォリオ例
→ 20代は「時間を味方にする」ことが最大の戦略