🧠 投資スクール講師からのアドバイス
私が講義で伝えているのは、「失敗は“制度のせい”ではなく、“運用の習慣”にある」ということです。新NISAは非常に優れた制度ですが、使い方を誤ればそのメリットを活かしきれません。
特に、感情に左右される投資行動は、長期的な資産形成において最大の敵です。相場の上下に一喜一憂せず、「目的に沿ったルール」を守ることが、成功への近道です。
また、ファンド選定においては「人気」や「話題性」ではなく、「信託報酬」「運用実績」「分散性」といった客観的な指標を重視すべきです。これらは、長期的な資産成長に直結する要素です。
✍️ まとめ：失敗事例は「成功へのヒント」
新NISAを活用した資産形成では、ありがちな失敗事例を知り、それを避ける設計をすることが成功への近道です。制度のメリットを最大限に活かすためには、感情に流されず、目的とルールに基づいた運用が不可欠です。
(1)相場下落時こそ積立継続が重要
(2)高コストファンドは長期リターンを阻害する
(3)目的不明の運用は方針がブレやすい
(4)「目的・コスト・感情管理」が失敗回避の3本柱
次回は、
「第52回：新NISAと“資産形成の成功事例”」について、実際に成果を上げた投資設計とその共通点を解説します。どうぞお楽しみに。