カテゴリー: iDeCo

🧠 4. iDeCoのリスク管理“高度テクニック” ■ テク①：株式と債券の「相関関係」を理解する 株式と債券は、長期的には逆方向に動く傾向 がある。 → 債券を組み合わせることで、ポートフォリオ全体のブレが小さくなる。

今回は上級者向けのテーマ 「iDeCoのリスク管理・高度編」 をまとめました。 長期投資の本質である“リスクとの付き合い方”を、制度・心理・資産配分の3軸から深く掘り下げています。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第21

🧱 3. 家族構成別・iDeCoの最適な“承継戦略” ■ ケース①：夫婦＋子ども（一般的な家庭） ● 戦略 夫：iDeCoを最大限活用（所得控除が大きい） 妻：新NISA中心、余裕があればiDeCo 子ども：ジュニアNI

今回はシリーズの節目にふさわしいテーマ 「iDeCoの“世代間承継”と家族戦略」 をまとめました。 老後資金は“自分のため”だけでなく、“家族の未来”にもつながる資産。 その視点を体系化した、より上級者向けの内容です。

🧱 3. 商品別の徹底比較（インデックス中心） ■ ① 全世界株式インデックス ● 特徴 (1)世界中の株式に分散 (2)長期投資の王道 (3)リスクとリターンのバランスが良い ● 向いている人 (1)迷ったらこれ一本

今回は実務で最もニーズが高いテーマのひとつ 「iDeCoの金融機関別・商品別の徹底比較」 をまとめました。 制度理解が深まった今こそ、“どの金融機関を選ぶか”“どの商品を選ぶか”という実践的な視点が読者にとって非常に価値

🧭 4. 高度テク③：公的年金が多い人は「一時金＋年金の併用」 公的年金が多い人（厚生年金が手厚い人）は、iDeCo年金を受け取ると課税所得が増えやすい。 ▶ 解決策 (1)一時金で一部受取（退職所得控除を活用） (2)

今回はシリーズの中でも“最も高度なテーマ”のひとつである 「iDeCo出口戦略・応用編（高度な税最適化テクニック）」 をまとめました。 第11回の「出口戦略・実例集」をさらに深掘りし、“税金を最小化しながら手取りを最大化

🧠 3. 夫婦で考える「受取戦略」 iDeCoの受取時には 一時金 年金 併用 が選べるが、 夫婦で最適化すると節税効果が大きくなる。   ■ ① 退職金が多い夫 × 専業主婦の妻 夫 → 年金受取（退職所得控

今回は読者からの相談が非常に多いテーマ 「夫婦で最適化するiDeCo“家族戦略”」 をまとめました。 個人最適ではなく“世帯最適”で考えることで、老後資金の効率は大きく変わります。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第17