カテゴリー: 新NISA

教育資金の準備は、家庭の資産形成において最も重要なテーマのひとつです。大学進学や留学など、将来の選択肢を広げるためには、早期からの計画的な積立が欠かせません。 かつては「ジュニアNISA」がその手段として活用されていまし

⚠️ 税制面の注意点 1. 売却益・配当金は非課税（新NISA口座内） 特定口座や一般口座で保有している商品は課税対象 新NISA口座で保有していることを確認することが重要   2. 売却後の資金運用 売却後の

新NISA制度は「非課税で投資できる」ことに注目が集まりがちですが、資産形成の最終目的は「使うこと」にあります。つまり、出口戦略──いつ、どのように売却・取り崩すか──を考えることは、運用と同じくらい重要です。 本記事で

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用して毎月一定額を積み立てることで、時間分散による安定した資産形成が可能になります。しかし、積立設定は「一度決めたら終わり」ではなく、ライフステージや経済環境の変化に応じて見直すこと

📊 積立設定の調整方法 1. 金額の調整 月1万円単位で増減できる証券会社が多い 年間上限（つみたて投資枠120万円）を意識しながら調整   2. 積立頻度の変更 毎月→毎週→毎日など、時間分散の精度を高める

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用して毎月一定額を積み立てることで、時間分散による安定した資産形成が可能になります。しかし、積立設定は「一度決めたら終わり」ではなく、ライフステージや経済環境の変化に応じて見直すこと

🛠️ 使い分けのポイント 1. 資金の流動性 新NISA：いつでも売却・引き出し可能（非課税枠は消失） iDeCo：原則60歳まで引き出し不可 → 生活費や教育資金など、流動性が必要な資金は新NISAで運用。老後資金はi

資産形成を考える上で、税制優遇制度の活用は欠かせません。2024年から始まった新NISAは、非課税で投資ができる制度として注目されていますが、もうひとつの柱として「iDeCo（個人型確定拠出年金）」の存在も忘れてはなりま

新NISA制度を活用した資産形成は、長期的な取り組みが前提です。非課税枠の恩恵を最大限に活かすには、10年、20年といったスパンでの継続が必要になります。しかし、投資は「始めること」よりも「続けること」の方が難しいもので

🛠️ ポートフォリオ構成の意図と振り返り 1. オールカントリー（積立） (1)世界分散を意識した安定運用 (2)毎月積立により時間分散を実現 (3)新興国の成長も取り込みつつ、米国比率が高いためリターンも安定 → 初心