カテゴリー: 新NISA

🧠 投資スクール講師からのメッセージ 60回にわたる連載を通じて、私は一貫して「制度を知るだけでなく、活かすこと」が資産形成の本質だと伝えてきました。新NISAは、単なる税制優遇制度ではなく、「人生設計を支える道具」です

今回は「新NISAと“資産形成の最終チェックリスト”」をテーマに、制度・設計・習慣・心理・出口までを総点検します。 新NISA制度が始まってから1年近くが経ち、多くの方が制度を活用し始めています。しかし、制度を「使ってい

🔄 乗り換え判断の基準 1. 信託報酬・運用効率の見直し (1)同じ指数でも信託報酬が異なるETFが存在 (2)長期ではコスト差が資産成長に大きく影響 → 低コストETFへの乗り換えは合理的   2. 業績・配

今回のテーマは「新NISAと“成長投資枠”の活用戦略」です。ETF・個別株・乗り換え判断の実践設計を中心に解説します。 新NISAと“成長投資枠”の活用戦略─ETF・個別株・乗り換え判断の実践設計(1/2) 新NISA制

🛠️ 実践的な積立設計（30代・月10万円積立） → 成長性・分散性・安定性をバランスよく組み合わせた設計     🧠 よくある誤解とその対処法 誤解①：「つみたて枠は初心者向けだからリターンが低い」

今回のテーマは「新NISAと“つみたて投資枠”の徹底活用術」です。制度の構造と商品選定の最適化を深掘りします。 新NISA制度の中核をなす「つみたて投資枠」は、長期・積立・分散投資を支援するために設計された非課税制度です

👴👵 三世代での新NISA活用戦略 1. 祖父母→親→子への資産承継 (1)祖父母が贈与（年間110万円×複数年） (2)親が新NISAで運用し、子どもに教育資金として活用   2. 相続時精算課税制度の活用（

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の家族戦略”」です。夫婦・親子・三世代での活用法と設計ポイントを具体的に解説します。 新NISA制度は「個人単位」の非課税制度ですが、家族単位で考えることで、制度の恩恵を最大化できま

📊 新NISAでの心理バイアス対処法 1. 損失回避バイアスへの対処 (1)含み損は「一時的な通過点」と捉える (2)長期チャートを確認し、過去の回復事例を学ぶ (3)自動積立で「感情に左右されない仕組み化」 → 「売ら

今回のテーマは「新NISAと“資産形成の心理学”」です。投資行動に影響を与える心理バイアスとその対処法を深掘りします。 資産形成は「数字の世界」だけでなく、「感情の世界」でもあります。どれほど合理的な制度や商品があっても