📈 実践的な債券投資戦略（2026年版）
1. 米国債の活用
(1)10年債・20年債を中心に長期保有。
(2)為替ヘッジ付き商品で円高リスクを抑制。
2. 日本国債の安定性
(1)国内資産の安全性を確保。
(2)老後資金の「守りの資産」として有効。
3. インフレ連動債の組み込み
(1)インフレ率上昇に備え、ポートフォリオの一部に組み込む。
(2)米国TIPSや日本物価連動国債を活用。
4. 債券ETFの活用
(1)AGG（米国総合債券ETF）、国内債券インデックスETFなどで分散。
(2)少額から投資可能で流動性も高い。
📊 モデルポートフォリオ例（50代・老後資金重視）
→ 「守りの資産」として債券を中心に据え、株式で補完する設計。
⚠️ 注意点とリスク管理
(1)金利上昇局面では債券価格が下落するため、長期保有を前提に。
(2)為替リスクを考慮し、ヘッジ有無を目的別に使い分ける。
(3)社債は信用リスクがあるため、分散投資を徹底。
→ 債券は「守りの資産」だが、環境に応じた柔軟な戦略が必要。
✍️ まとめ：債券は「資産形成の安定装置」
2026年に向けた資産形成では、株式だけでなく債券を戦略的に組み込むことで、ポートフォリオの安定性を高めることができます。金利環境の変化に応じて、米国債・日本国債・インフレ連動債をバランスよく組み合わせることが、長期的な資産形成の鍵となります。
(1)債券は「守り＋インカム＋分散」の資産
(2)金利環境に応じて戦略を柔軟に調整
(3)新NISAの非課税メリットで利息収入を最大化
(4)債券ETFで少額から分散投資が可能
次回は、
「第8回：2026年に向けたインカム投資戦略」について、配当・利息・不動産収入を組み合わせた総合的なインカム設計を解説します。どうぞお楽しみに。