新シリーズ第17回：2026年に向けた投資哲学の再確認(1/2)

長期投資の原則と価値観を整理し、投資家としての姿勢を深掘りしています。

新シリーズ第17回：2026年に向けた投資哲学の再確認(1/2)
──長期投資の原則と価値観を整理する

投資は「知識」や「戦略」だけでなく、根底にある「哲学」によって方向性が決まります。新NISA制度の非課税メリットを最大限に活かすためには、短期的な相場変動に振り回されず、長期的な投資哲学を持つことが不可欠です。2026年に向けて、自分自身の投資哲学を再確認することは、資産形成の持続力を高める重要なテーマです。

 

🧱 投資哲学の意義
1. 長期的視点の確立
相場の上下に一喜一憂せず、時間を味方につける。

 

2. 価値観の反映
自分や家族の人生設計に沿った投資を行う。

 

3. 行動の一貫性
哲学を持つことで、迷いなく投資判断を下せる。
→ 投資哲学は「長期＋価値観＋一貫性」を支える基盤。

 

 

📊 長期投資の原則
1. 分散投資
(1)地域・資産クラス・時間の分散でリスクを抑制。
(2)「卵を一つのカゴに盛らない」ことが基本。

 

2. 積立投資
(1)毎月一定額を積み立て、ドルコスト平均法で安定化。
(2)感情に左右されない仕組み化が重要。

 

3. インカム重視
(1)配当・利息・賃料収入を確保し、資産寿命を延ばす。
(2)新NISAの非課税メリットで効率的にインカム投資。

 

4. リスク許容度の確認
(1)年齢・収入・家族構成に応じてリスクを調整。
(2)「無理のない投資」が長期継続の鍵。
→ 長期投資は「分散＋積立＋インカム＋リスク調整」で成り立つ。