カテゴリー: iDeCo

🧭 受取時期をずらすべき人・ずらさない方が良い人 受取を遅らせるべき人 (1)退職金が多い (2)60歳時点で働き続ける予定 (3)公的年金が多く、65歳時点で課税所得が高い (4)iDeCo残高が大きく、運用を続けたい

60〜75歳という“15年間の自由度”をどう活かすかは、老後資金の成否を大きく左右します。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第6回(1/2) 受取時期をずらすメリットと老後資金の最適化 ──60〜75歳の“15年間”をど

🧭 iDeCoでのリバランスの注意点 iDeCoは一般の証券口座と違い、 売却→買付のタイミングが即時ではない という特徴があります。 そのため、 (1)リバランスは「大まかに」行う (2)完璧を目指さない (3)年1回

長期運用が前提のiDeCoでは、リバランスが“運用成果の差”を生む重要ポイントになります。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第5回(1/2) リバランス戦略と運用管理 ──長期運用で成果を最大化するための実践ガイド iD

🧭 併用できる場合の最適戦略 併用できる場合、iDeCoは非常に強力な節税ツールになります。 1. 企業型DCは“会社の拠出金”を最大限活用 企業型DCは会社が掛金を負担してくれるため、 自分の負担ゼロで老後資金が増える

会社員の方にとっては特に重要なテーマであり、制度理解が深まるほど“節税効果”と“老後資金の最適化”が進む内容です。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第4回(1/2) 企業型DCとの併用戦略 ──会社員が老後資金を最大化す

🏦 iDeCoに強い金融機関の特徴 ここでは具体的な社名は挙げませんが、 “良い金融機関”には共通点があります。 特徴①：低コストインデックスが豊富 eMAXIS Slim SBI・Vシリーズ 楽天・全世界株式 などの低

🛠️ 受取戦略を最適化するためのステップ 1. 退職金の見込み額を把握 会社の人事部に確認し、退職所得控除との兼ね合いをチェック。   2. 公的年金の見込み額を確認 ねんきん定期便・ねんきんネットで確認。 &

前回の“制度の基本と活用法”に続き、今回は「どう受け取るか」「税金をどう最適化するか」「60歳以降の戦略」を深掘りしています。 iDeCo（個人型確定拠出年金）第2回(1/2) 60歳からの受取戦略と出口設計 ──税制メ