📈 実践的なポートフォリオ例
以下は、つみたて投資枠を活用した実践的なポートフォリオ例です。
ケース1：初心者向け（月5万円積立）
eMAXIS Slim オールカントリー：3万円
SBI・V・S&P500：2万円
→ 全世界と米国に分散し、リスクを抑えつつ成長性を狙う構成。
ケース2：中級者向け（月10万円積立）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：4万円
楽天・全米株式インデックス：3万円
eMAXIS Slim 先進国株式：3万円
→ 米国中心に先進国へ分散。信託報酬も抑えられ、長期運用に適した構成。
🧠 投資スクール講師からのアドバイス
つみたて投資枠は、投資初心者が最初に取り組むべき枠です。
なぜなら、銘柄選定の難易度が低く、長期的に安定した運用が可能だからです。
私が講義で繰り返し伝えているのは、「投資は習慣化が命」ということ。
毎月の積立を生活の一部に組み込むことで、無理なく資産形成が進みます。
また、ファンドの選定に迷った場合は、「信託報酬が低く、純資産残高が多いもの」を選ぶのが基本です。
これは、運用効率が高く、長期的に安定している証拠でもあります。
✍️ まとめ：つみたて投資枠は資産形成の土台
新NISAのつみたて投資枠は、資産形成の「土台」となる部分です。
長期・分散・低コストという3つの柱を意識することで、安定した資産形成が可能になります。
ファンド選定は信託報酬と純資産残高を重視
(1)毎月積立で時間分散を活用
(2)自動積立で習慣化を促進
次回は、
「成長投資枠の戦略」について、個別株やETFの活用法、リスク管理の考え方を解説します。どうぞお楽しみに。