投稿者: yokoyama

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用して毎月一定額を積み立てることで、時間分散による安定した資産形成が可能になります。しかし、積立設定は「一度決めたら終わり」ではなく、ライフステージや経済環境の変化に応じて見直すこと

📊 積立設定の調整方法 1. 金額の調整 月1万円単位で増減できる証券会社が多い 年間上限（つみたて投資枠120万円）を意識しながら調整   2. 積立頻度の変更 毎月→毎週→毎日など、時間分散の精度を高める

新NISA制度では、つみたて投資枠を活用して毎月一定額を積み立てることで、時間分散による安定した資産形成が可能になります。しかし、積立設定は「一度決めたら終わり」ではなく、ライフステージや経済環境の変化に応じて見直すこと

🛠️ 使い分けのポイント 1. 資金の流動性 新NISA：いつでも売却・引き出し可能（非課税枠は消失） iDeCo：原則60歳まで引き出し不可 → 生活費や教育資金など、流動性が必要な資金は新NISAで運用。老後資金はi

資産形成を考える上で、税制優遇制度の活用は欠かせません。2024年から始まった新NISAは、非課税で投資ができる制度として注目されていますが、もうひとつの柱として「iDeCo（個人型確定拠出年金）」の存在も忘れてはなりま

新NISA制度を活用した資産形成は、長期的な取り組みが前提です。非課税枠の恩恵を最大限に活かすには、10年、20年といったスパンでの継続が必要になります。しかし、投資は「始めること」よりも「続けること」の方が難しいもので

🛠️ ポートフォリオ構成の意図と振り返り 1. オールカントリー（積立） (1)世界分散を意識した安定運用 (2)毎月積立により時間分散を実現 (3)新興国の成長も取り込みつつ、米国比率が高いためリターンも安定 → 初心

新NISA制度が始まってから1年が経過し、多くの個人投資家がそれぞれの戦略で資産形成に取り組んできました。制度の理解や商品選定も重要ですが、実際に「どれだけ増えたのか」「どんな銘柄が良かったのか」といった運用成績の振り返

⚠️ 課税の注意点 新NISA口座内で受け取る配当金・分配金は非課税ですが、以下のような注意点があります。 1. 課税口座との混同 特定口座や一般口座で保有している商品からの配当は課税対象 新NISA口座で保有しているこ

新NISA制度は、売却益だけでなく「配当金」や「分配金」も非課税で受け取れる点が大きな魅力です。これにより、インカムゲイン（定期的な収入）を得ながら資産形成を進める戦略が可能になります。 本記事では、投資スクール講師とし