カテゴリー: 資産形成

🛠️ 学び直しの重要性 1. 制度改正への対応 (1)新NISAや税制改正に合わせて知識を更新。 (2)制度を正しく理解し、最大限活用。   2. 市場環境の変化 (1)インフレ・金利・為替の変動に対応するため

投資リテラシーを高める方法と学び直しの重要性を中心に整理しています。 新シリーズ第15回：2026年に向けた投資教育と学び直し(1/2) ──投資リテラシーを高める方法と学び直しの重要性 資産形成を成功させるためには、制

🛠️ 仕組み化の実践 1. 家計と投資の連動 (1)家計簿アプリで投資額を自動計算。 (2)投資は「余剰資金」ではなく「計画的支出」として扱う。   2. 投資口座の分離 (1)教育資金・住宅資金・老後資金を目

習慣化・仕組み化・心理対策を組み合わせた投資行動の最適化を中心に整理しています。 新シリーズ第14回：2026年に向けた投資習慣の再構築(1/2) ──習慣化・仕組み化・心理対策を組み合わせた投資行動の最適化 投資は「知

🛠️ 生活設計の再構築 1. 家計管理 (1)家計簿アプリで固定費・変動費を見える化。 (2)インフレ下では「固定費削減」が最優先。   2. 教育資金設計 (1)株式中心から債券中心へ移行するライフサイクル投

日常生活への影響と投資戦略の調整を中心に整理しています。 新シリーズ第13回：2026年に向けたインフレ・金利環境と生活設計(1/2) ──日常生活への影響と投資戦略の調整 資産形成は投資だけでなく、日常生活の設計と密接

🛠️ 新NISA活用の実践設計 1. つみたて投資枠 (1)全世界株式インデックスを中心に、長期積立で教育資金・老後資金を準備。 (2)毎月自動積立で「習慣化」を徹底。   2. 成長投資枠 (1)高配当ETF

人生設計と投資方針を統合する方法を中心に整理しています。 新シリーズ第12回：2026年に向けたライフプランと投資戦略(1/2) ──人生設計と投資方針を統合する方法 資産形成は単なる「お金を増やす行為」ではなく、人生設

🧠 親子戦略の再設計 1. 子どもへの金融教育 (1)「お金は使うだけでなく増やすもの」という意識を育む。 (2)新NISAジュニア口座を活用し、少額から投資を体験。   2. 教育資金の準備 (1)つみたて投

夫婦・親子・三世代での資産形成と承継を中心に整理しています。 新シリーズ第11回：2026年に向けた家族戦略の再設計(1/2) ──夫婦・親子・三世代での資産形成と承継 資産形成は個人だけの課題ではなく、家族全体の安心と